investopedia富裕千禧投资调查显示,近一半的富裕千禧说,他们将被迫超过退休年龄的工作,但几乎都表示他们的个人或家庭财务状况会改善,在未来的十年中,使它们比两个自己的根更乐观X和Z世代同行。 

该调查询问受访者1405分享他们如何看待投资,谁教他们,他们在那里花钱,保存和教育如何影响投资。 

Affluent Millennial Investor Survey
朱莉爆炸| investopedia。

结果还显示,尽管他们大于平均收入,富裕的千禧仍然出奇不愿意进入股市。据调查,这个富裕人群的近40%的人表示,他们认为投资是“危险的”,有近四分之一的诬指“铺天盖地”。 

大部分富裕的千禧不觉得知识渊博的有关投资

为什么富裕的千禧如此警惕股市,尽管几十年来的证据表明,投资于长期的回报?关于股票惶恐和缺乏对投资知识是推动我们研究富人千禧投资抖动,主要因素尽管$ 132000×的平均收入。 (对于千禧平均HHI作为一个整体为$ 69,000, 根据皮尤研究中心)。我们的调查显示,不到富裕的千禧一代的一半有信心的投资和退休计划。事实上,只有37%的富裕千禧知识渊博的感觉对投资的。

Investopedia Affluent Millennial Investing Study
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高收入千禧谁觉得知识渊博的有关投资的5倍更有可能(73%对14%)觉得在他们做出自己的财务决策的能力非常有信心。 

进一步的,谁认为自己知识渊博的经济富裕的千禧一代更容易联想到与积极情感的投资,而且不容易找到它恐吓,危险或势不可挡。

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“它给了我的控制和权力的感觉,”一个千年的说。 “我觉得看管我的未来正确处理我的财务状况,”另一个说。 “我喜欢捣弄数字,看我怎么能增加我的财富,”第三个人说,这表明,尽管有些惶恐不安投资,富裕的新千年一代仍然在寻求控制权,他们的金融期货感。

低财务的信心体现在保守的投资习惯

该研究还发现,富裕的千禧世代,尽管有一个较长的窗口进行投资,弥补损失,显示出奇的谨慎的投资习惯。他们是显著不太可能比X一代拥有的股票(37%对47%),但同样可能因为X一代将自己的债券(19%对18%),而更可能的收入分配给低收率储蓄账户(21%对16%)。

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为什么富裕的千禧表现出反感来进入市场,尽管较大的收益一起工作呢?怕赔钱,创建或以其他方式,是主理人觉得投资是对他们来说太冒险泰德詹,CFP®,首席执行官和联合创始人说, 氧气金融 在佐治亚州Alpharetta的。的确,伟大的经济衰退,演出经济,和学生的债务负担已经使千禧谨慎的一代。但他们的担心是左右为难:时代的到来之中的全球金融动荡提醒他们避免风险金融决策,但可以投资在弥补经济衰退后一代人的工资停滞发挥着至关重要的因素的重要性。

索菲亚·贝拉,CFP®的 Y世代规划 说她会告诉千年犹豫投资股市说:“你可能已经投资于股票,如果你参加工作的401(k)计划。它有资金不同的桶来服务不同的目标是非常重要的。”

主教建议客户投资 交易所交易基金 而不是个股,因为人们往往过于情绪化个股,买入或卖出的感情,而不是明智的投资决定。投资于共同基金,交易所买卖基金和指数基金持有的股票篮子可以帮助通过管理风险 多样化

许多人仍然相信,并聘请财务顾问 

在经济前景不明朗的时期提出的,它是用钱难怪许多千禧一代(失去)寻求专业意见。受访富裕的千禧世代的43%的人表示他们使用了财务顾问:和那些谁认为自己对知识的投资都超过2X一样可能比他们少懂行的同行财务顾问。值得注意的是,那些使用财务顾问谁报道的27%的人说他们的投资没有财务顾问谁说他们的投资表现得非常好(13%)表现得非常良好富裕的千禧一代的两倍。

富裕的千禧年投资调查
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近受访富裕的千禧一代的三分之二(65%)表示他们信任的财务顾问,而只有58%的X一代人。他们还信任书籍(58%),电视节目(54%),报纸(53%),播客/收音机(49%),杂志(48%),网站/博客(37%)和YouTube(或类似的视频平台)的视频(27%)的理财建议,只是不如顾问。

我们的调查富裕的千禧解释了为什么他们信任的财务顾问之最: 我觉得人脉给他们更多的股份,我的成功”一说; “因为他们已经收到最培训,教育等领域,是最懂行”根据另一个。其他富裕的千禧一代引有一个双向的对话,并制定个性化策略,相信理财顾问的责任,因为他们的职业生涯依赖于知识和专业技能的能力。

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尽管这种意愿与顾问工作,但是,有的还表现出怀疑的健康剂量。一个富裕的千禧年说,尽管财务顾问为她去到源,因为他们的专业培训,他们仍然需要赢得她的信任,她问很多的问题,以测试他们的知识。

早期的金融教育煽动在成年后更有信心

顺便富裕的千禧觉得有关管理自己的财务状况往往反映了他们的父母如何有效地管理资金。只有9%的人谁说他们的父母善于理财的说,他们感到“非常焦虑”有关管理自己的钱作为成年人,比起那些谁说,他们的父母并不擅长理财的24%。 

相反,受访者谁说他们的父母成功地管理自己的钱中,46%在管理他们的财务,而只有30%的人谁表示,他们的父母在理财无效的高可信度。 

Infographic
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是什么促使一个富裕的新千年的第一笔投资是“从我的持久性有机污染物的生活教训。”另一位受访者解释说:“我被告知,我不得不开始考虑超越自己,想想我未来的家庭。”外卖造型负责任的金融行为和谈论金钱与您的孩子可以让他们更好的投资数据备份常识?。

为什么富裕的新千年? 

investopedia力求审查一代是什么促使投资决策,伟大的经济衰退期间进入了成年期,并出了名的遇到的各种具有挑战性的经济因素。为了了解各地的投资态度,我们研究那些谁应该有支配收入投资,通过检查人口,使一个大于平均年收入为他们的年龄组的段被称为“富裕的千禧”,我们希望消除他们可能没有投资的理由的经济困难。 

底线 

在investopedia富裕的千禧调查显示金融教育的重要性,就证明了那些谁了解的投资作为一个十几岁的感觉有足够的信心进行投资,作为一个成年人。此外,观察他们的父母如何管理财务塑造了许多富裕的新千年的信心作为成年人也是如此。独自赢得了不错的收益并不总是手牵手与知道如何投资或感觉舒服理财。

基于这些发现,这里有四种方式富裕的千禧可以为未来的财务更有效地规划:

  1. 富裕的千禧一代应有助于退休账户,即使他们不关心自己的财务状况:12%的受访说,他们还没有,尽管他们的收入。
  2. 对于那些做投资已经,他们应该 节省更多的退休:46%的受访说,他们不觉得他们攒够,即使近8在10富裕的千禧说,为退休储蓄是重中之重。 货币时间价值复利 演示如何投资更多,更早,可以在一生的过程中添加的数十万美元。
  3. 投资少保守也很关键 - 富裕的千禧一代有能力承担更多的风险计算与赚取更高回报的目标,因为他们有时间都的优势,更多的钱的工作。
  4. 最后,专业财务人员的工作可以缓解经济忧虑。当他们与顾问工作,富裕的新千年报告大幅更好的投资业绩,并有专家建议可以帮助避免失误和错失机会。

根据斯科特。主教,CFP®,在STA财富管理在休斯顿财务规划的执行副总裁,“不投资是什么是有风险的。如果你不救或者投资,真正的风险是,你将永远不会有经济独立的任何水平。”